Simulateur SCPI : calculez et optimisez votre investissement immobilier

Investir dans une société civile de placement immobilier (SCPI) est une stratégie efficace pour générer des revenus complémentaires réguliers et constituer un patrimoine diversifié. Notre simulateur SCPI en ligne vous aide à modéliser votre projet d’investissement, que ce soit à crédit ou au comptant, afin d’évaluer la rentabilité potentielle de vos parts de SCPI.

Pourquoi utiliser notre simulateur SCPI ?

1. Simple à utiliser pour tous les profils

Notre simulateur SCPI est conçu pour être accessible autant aux novices qu’aux investisseurs expérimentés. Chaque étape est accompagnée d’une explication claire, vous permettant de réaliser votre simulation sans difficulté. Si vous êtes un investisseur confirmé, vous pourrez facilement ajuster les paramètres avancés selon vos besoins.

2. Mode avancé pour les investisseurs confirmés

Pour les utilisateurs plus expérimentés, notre simulateur propose un mode avancé. Vous pouvez ainsi personnaliser votre simulation avec des critères détaillés tels que la revalorisation annuelle des loyers, l'évolution du prix des parts de SCPI ou encore différents scénarios de rentabilité. Cela vous permet d’obtenir une évaluation très précise de votre projet d’investissement.

3. Résultats immédiats et sans engagement

Obtenez instantanément une estimation des résultats de votre investissement en SCPI, sans aucune inscription ni création de compte. Vous pouvez modifier les paramètres de la simulation en temps réel et visualiser immédiatement l’impact sur la rentabilité potentielle, l’effort d’épargne mensuel ou encore le rendement attendu.

4. Conseils personnalisés par des experts

A tout moment, vous pouvez prendre rendez-vous avec l'un de nos conseillers pour discuter des résultats de votre simulation. Nous vous proposons un accompagnement personnalisé pour ajuster votre stratégie d’investissement selon votre situation financière, vos objectifs patrimoniaux et votre profil d’investisseur. Notre FAQ sur la SCPI est également disponible pour répondre à vos questions fréquemment posées.

Fonctionnement du simulateur SCPI en 4 étapes

Etape 1 : définition du montant de l’investissement

Commencez par indiquer le montant total que vous souhaitez investir en SCPI. Cette hypothèse initiale prend en compte votre apport personnel et éventuellement une somme financée par un crédit. Déterminer précisément votre budget d’investissement est crucial pour optimiser votre placement.

Etape 2 : choix de la durée du projet

Sélectionnez la durée pendant laquelle vous envisagez de conserver vos parts de SCPI. En général, un investissement en SCPI est recommandé sur au moins 10 ans pour maximiser la rentabilité et bénéficier pleinement de la capitalisation des revenus.

Etape 3 : sélection du type de financement

Déterminez si vous souhaitez financer votre investissement en SCPI au comptant ou à crédit.

• Au comptant : indiquez simplement votre tranche marginale d’imposition (tmi) pour estimer l’impact fiscal sur vos revenus fonciers et calculer votre rendement net.
• A crédit : fournissez les informations relatives à votre prêt (taux d’intérêt, durée du crédit) ainsi que votre tranche marginale d’imposition. Le simulateur évaluera votre effort d’épargne mensuel en prenant en compte les loyers perçus et le remboursement des échéances de crédit.

Etape 4 : estimation du rendement attendu

Ajustez le taux de rendement en fonction du type de SCPI dans laquelle vous envisagez d’investir. Par défaut, notre simulateur utilise le taux de rendement moyen des SCPI de l’année précédente (par exemple 4,52% en 2023). Vous pouvez modifier ce taux en fonction des performances prévisionnelles des SCPI sélectionnées pour avoir une estimation plus réaliste de votre placement.

Simulation SCPI : évaluation de la rentabilité et des scénarios d’investissement

Notre simulateur SCPI permet d’analyser différents scénarios d’investissement en tenant compte de plusieurs paramètres :

• Tranche marginale d’imposition (tmi) : cet élément est crucial car il détermine l’imposition sur les revenus fonciers perçus de vos parts de SCPI.
• Durée de l’investissement ou du crédit : la durée d’investissement influence directement le rendement global, tandis que la durée du crédit affecte l’effort d’épargne mensuel et le coût total de l’emprunt.
• Taux du crédit : si vous envisagez un achat de parts de SCPI à crédit, le taux d’intérêt du prêt impacte significativement la rentabilité de votre investissement.
• Taux de rentabilité des SCPI : estimez le rendement potentiel de vos parts en fonction du taux de distribution sur valeur de marché (tdvm) des SCPI ciblées.

Le simulateur prend également en compte d’autres données, telles que l’hypothèse de réévaluation annuelle des loyers ou du prix des parts, pour une projection financière plus complète.

Analyse des résultats de votre simulation SCPI

Une fois que vous avez entré tous les paramètres de votre projet, notre simulateur SCPI calcule :

• Le nombre de parts de SCPI que vous pouvez acquérir
• Les loyers et dividendes potentiels perçus chaque année
• Le rendement annuel brut et net en tenant compte de la fiscalité
• Le taux de rendement interne (tri) prévisionnel de votre investissement
• La valeur potentielle de votre capital à la revente, incluant les hypothèses de revalorisation du prix des parts

Des graphiques et tableaux vous permettent de visualiser clairement l’évolution dans le temps de votre capital investi, de vos revenus potentiels et de la valeur estimée de vos parts. Vous disposez ainsi de toutes les informations nécessaires pour prendre une décision d’investissement éclairée.

Accompagnement et conseils personnalisés à chaque étape

Nous ne nous contentons pas de vous fournir un simulateur en ligne. Notre équipe d’experts est à votre disposition pour :

• Analyser votre capacité d’investissement : avant de démarrer, nous vous aidons à comprendre votre capacité d’emprunt, votre épargne disponible et vos objectifs pour une recommandation personnalisée.
• Sélectionner les SCPI appropriées : nous vous conseillons dans le choix des SCPI les mieux adaptées à votre profil (rendement, diversification géographique, secteur d’activité, etc.).
• Vous guider dans la souscription : une fois la simulation réalisée et les SCPI sélectionnées, nous vous accompagnons dans les démarches de souscription et de gestion administrative de votre placement.
• Réévaluer votre investissement dans le temps : notre suivi après la souscription vous aide à arbitrer ou réallouer vos placements en SCPI si nécessaire pour optimiser continuellement la performance de votre patrimoine.

Lancez votre simulation SCPI dès maintenant

Prêt à optimiser votre investissement immobilier ?

Utilisez notre simulateur SCPI pour :

• Modéliser plusieurs scénarios d’investissement (au comptant ou à crédit)
• Analyser précisément la rentabilité potentielle de vos parts
• Evaluer le couple rendement/risque de votre placement en prenant en compte votre situation fiscale et vos objectifs patrimoniaux
• Préparer en toute confiance votre souscription de parts de SCPI

Notre simulateur est disponible gratuitement en ligne 24h/24, et vous pouvez ajuster les paramètres à votre convenance. Une fois votre simulation terminée, contactez nos conseillers pour un accompagnement personnalisé et une analyse approfondie de votre projet. Nous sommes là pour vous aider à chaque étape, de la définition de vos objectifs à la gestion de votre investissement à long terme.