SCPI en 2024 : Faut-il souscrire aux produits sans frais d'entrée ?

Les SCPI, ou Sociétés Civiles de Placement Immobilier, sont devenues des outils d'investissement très populaires ces dernières années, offrant aux investisseurs la possibilité de participer à l'immobilier sans avoir à gérer directement un bien. Avec l'évolution constante du marché financier, les SCPI ont également adapté leur modèle pour attirer davantage d'investisseurs. Une des stratégies de marketing les plus récentes est l'élimination des frais d'entrée, une pratique qui a gagné en popularité au fil du temps.

Les frais d'entrée dans les SCPI

Traditionnellement, les SCPI ont souvent imposé des frais d'entrée aux investisseurs, ce qui peut réduire le rendement net perçu. Ces frais comprennent généralement des frais de souscription, des frais de gestion initiale et d'autres frais administratifs. Cependant, de nombreuses SCPI ont récemment éliminé ces frais d'entrée pour rendre leurs produits plus attractifs pour les investisseurs potentiels.

Les avantages des SCPI sans frais d'entrée

L'un des principaux avantages des SCPI sans frais d'entrée est qu'elles réduisent les barrières à l'entrée pour les investisseurs. En éliminant ces frais, les investisseurs peuvent investir plus facilement et commencer à bénéficier des rendements potentiels dès le début, sans avoir à absorber les coûts initiaux élevés. Cela peut être particulièrement attractif pour les investisseurs débutants ou pour ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille sans engager de gros montants. De plus, l'absence de frais d'entrée peut rendre les SCPI plus compétitives par rapport à d'autres formes d'investissement immobilier, telles que l'achat direct de biens immobiliers ou l'investissement dans des fonds immobiliers cotés.

Les inconvénients potentiels

Malgré les avantages évidents, les SCPI sans frais d'entrée peuvent ne pas être la meilleure option pour tous les investisseurs. Tout d'abord, il est important de se rappeler que l'absence de frais d'entrée ne signifie pas nécessairement des coûts globaux plus bas. Les SCPI doivent toujours générer des revenus pour couvrir les coûts de gestion et de fonctionnement, et ces coûts peuvent être inclus dans les frais annuels de gestion.

De plus, certains investisseurs pourraient craindre que l'absence de frais d'entrée ne soit compensée par des frais de gestion annuels plus élevés ou d'autres frais cachés. Il est donc essentiel de lire attentivement la documentation de la SCPI et de comprendre tous les frais associés avant de prendre une décision d'investissement.

Les points de vigilance

Ayez toujours un regard avisé sur les autres frais appliqués, tels que les frais de gestion qui sont plus élevés. Vigilance sur ce point, car ces frais sont prélevés annuellement. Prévoyez donc de réaliser les simulations et les comparatifs qui s’imposent, tout en tenant compte de votre horizon de placement avant de valider votre choix.

Les SCPI sans frais de souscription en 2024

Parmi les meilleures SCPI sans frais de souscription, citons les 3 suivantes :

Novaxia Neo : ce placement est le premier à lancer le concept 0% de frais de souscription. Il a été commercialisé en juin 2019 et brille par son taux de distribution de +6.51% en 2023. Ce TD est de 6.33% en 2022, 6.49% en 2021, 6.00% en 2020 et 6.47% en 2019. Novaxia Neo est gérée par la société de gestion Novaxia et pèse 420.5 M€ en 2023. Sa collecte nette pour 2022 est de 231.9M€. Son patrimoine immobilier s’étend en France, et aussi en Europe : Pays-Bas, Irlande, Espagne, Allemagne.

Iroko Zen : ce véhicule de la société de gestion Iroko est la deuxième SCPI à rejoindre la stratégie zéro frais de souscription. Elle a été créée en septembre 2020 et son taux de distribution pour 2023 est de 7.12%. Ce TD est de 7.04% en 2022 et 7.10% en 2021. Iroko Zen capitalise 467 M€ en 2023, tandis que sa collecte nette 2022 est de 156.8M€. Étant également une SCPI européenne, ses actifs immobiliers sont répartis en France, en Irlande, en Espagne, en Allemagne et aux Pays-Bas.

Remake Live : c’est la société de gestion Remake AM qui pilote cette SCPI ayant intégré la stratégie nouvelle génération. Commercialisée en février 2023, elle délivre un TD de 7.79% en 2023. Sa capitalisation est de 391.5M€ et sa collecte nette 2022 de 116.4M€. Son parc immobilier est constitué en France, en Espagne, au Royaume-Uni et en Irlande, de même qu’en Allemagne et aux Pays-Bas.