NeoEuro Garanti 2

INTRODUCTION

NeoEuro Garanti est un fonds euros « nouvelle génération », il constitue une alternative à l’érosion du rendement des fonds euros classiques, tout en bénéficiant de la garantie en capital et de l’effet cliquet.

Ce fonds offre la combinaison optimale entre sécurité et dynamisme grâce à une allocation réactive qui vise  à capter la performance de sous-jacents dynamiques tout en maîtrisant les risques.

Taux de rendement du fonds NeoEuro Garanti:

     2014 : 2,91 %*

     2015 : 3,63 % *

     2016 : 1,82 %*

 *Performances nets de frais de gestion hors prélèvements sociaux et fiscalté. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Fonctionnement

NeoEuro Garanti 2 présente les mêmes avantages qu’un fonds euros classique, à savoir :

• Le capital est sécurisé grâce à la garantie en capital brut de frais de gestion,
• L’épargne est disponible à tout moment.
• Les gains ( bruts de frais de gestion) sont acquis définitivement chaque année grâce à l'effet clicquet

Et permet de bénéficier d’un rendement spécifique grâce à l’alliance entre l’Actif Général de Spirica et une exposition réactive à des actifs dynamiques constitués d’OPCVM investis sur les grandes classes d’actifs.

Principe de gestion

Le fonds NeoEuro Garanti 2 est composé à 70% minimum de l’Actif Général de Spirica, le solde étant investi sur un panier diversifié d’OPCVM dont l’allocation est réalisée par MORNINGSTAR¹ depuis 2014.

La poche booster de NeoEuro Garanti 2 est gérée de manière dynamique et flexible en s’appuyant sur les expertises de MORNINGSTAR1.
MORNINGSTAR¹ est un des premiers fournisseurs indépendants de données financières et d’analyses d’investissement, reconnu pour son conseil en investissement et ses outils d’analyse de portefeuilles et d’allocation d’actifs.
L’objectif de cette poche booster est de délivrer une performance de 8% par an environ sur un horizon d’investissement de 5 ans minimum.
MORNINGSTAR¹ fera varier l’exposition de la poche booster aux marchés actions de 0 à 100% ; avec un objectif de perte maximale sur 1 mois de -5% et un objectif de perte maximale sur 1 an de -15%.

¹ Les recommandations sont faites par l’entité consulting de Morningstar, Morningstar Investment Consulting France, société de conseil en investissement financier enregistrée sur le numéro D003806 auprès de la CNCIF, association
agréée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers.

Caractéristiques générales

Le fonds NeoEuro 2 Garanti est composé à 70% minimum de l’Actif Général de Spirica, le solde étant investi sur un panier diversifié d’OPCVM, dont certains à gestion quantitative. 

FOCUS sur l’un des OPCVM : Invesco Balanced-Risk Allocation Fund (IBRA)

Le fonds Invesco Balanced Risk Allocation Fund est l’une des composantes de la poche dynamique du fonds NeoEuro Garanti. Il est sélectionné par l’assureur comme solution innovante pour faire concorder risque et rendement et parvenir au juste équilibre. Il ne représente qu’une partie de la poche dynamique du fonds NeoEuro Garanti.

Le fonds est un portefeuille stratégique, internationalement diversifié, dont l'objectif est de chercher à équilibrer les risques entre les différentes phases économiques (déflation, récession, inflation) en investissant indirectement sur 3 classes d’actifs à faible corrélation : actions, obligations gouvernementales et matières premières, via un usage substantiel de dérivés. Le fonds adopte un concept de gestion innovant qui vise à équilibrer le risque des 3 classes

d’actifs***.

Il les pondère de manière à ce que leur contribution au niveau de risque global du portefeuille soit relativement égale et stable dans le temps afin de réduire la probabilité, l’ampleur et la durée des périodes de repli. Chaque mois l’allocation de base est ajustée avec un niveau d’exposition totale pouvant aller

jusqu’à 3 fois la valeur du fonds, tout en respectant son objectif de volatilité proche de 8%***.

*** Bien que tous les efforts soient mis en oeuvre, cet objectif n’est pas garanti. Pour plus d’information, consultez le document d’informations clés pour l’investisseur à jour et les informations complémentaires disponibles sur

www.invesco.fr